บริการของเรา
การบริการของเรา
ช่วยให้ลูกค้าจัดแผนการเงินที่ตอบโจทย์ชีวิตมากที่สุด
วางแผนประกัน: เพราะชีวิตไม่แน่นอน แต่เราวางแผนได้
หลายคนมองว่าประกันชีวิตเป็นค่าใช้จ่าย แต่ในความจริงแล้ว “ประกัน” คือเครื่องมือสำคัญในการวางแผนความมั่นคงให้ครอบครัว และปกป้องเป้าหมายในชีวิตจากเหตุไม่คาดฝัน ไม่ว่าจะเป็น
- ประกันชีวิตเพื่อคุ้มครองรายได้หลักของครอบครัว
- ประกันสุขภาพเพื่อรองรับค่ารักษาพยาบาลที่อาจเกิดขึ้น
- ประกันออมทรัพย์หรือแบบสะสมทรัพย์เพื่อสร้างเงินก้อนในอนาคต
การมีแผนประกันที่ดี ไม่ใช่เพียงแค่ “มีไว้” แต่ต้อง “มีอย่างพอดีและตรงจุด” เพื่อให้เรามั่นใจว่าชีวิตจะไม่สะดุด แม้ต้องเจอกับสิ่งที่ไม่คาดคิด
วางแผนการลงทุน: ให้เงินทำงานแทนคุณ
หากคุณทำงานหนักเพื่อหาเงิน แล้วทำไมไม่ให้เงินทำงานกลับมาหาคุณบ้าง?
การลงทุนเป็นอีกหนึ่งเส้นทางที่ช่วยให้คุณมีอิสรภาพทางการเงินในระยะยาว ไม่ว่าจะเป็นการลงทุนในกองทุนรวม หุ้น ตราสารหนี้ หรือแบบประกันควบการลงทุน (Unit-Linked)
สิ่งสำคัญคือการเลือกลงทุนให้เหมาะสมกับ “เป้าหมาย” และ “ระดับความเสี่ยง” ที่คุณรับได้ พร้อมทั้งมีที่ปรึกษาช่วยวางแผน และปรับพอร์ตตามสถานการณ์ ทำให้การลงทุนของคุณปลอดภัยและมีทิศทางที่ชัดเจน
วางแผนภาษี: เก็บเงินไว้ใช้เอง มากกว่าให้ภาษีไป
ทุกปีคุณเสียภาษีไปเท่าไร? รู้ไหมว่าคุณสามารถ “จ่ายน้อยลง แต่ถูกต้องตามกฎหมาย” ได้ผ่านการวางแผน?
ไม่ว่าจะเป็น
- การใช้สิทธิ์ลดหย่อนจากประกันชีวิตและสุขภาพ
- การลงทุนในกองทุน SSF, RMF
- หรือการวางโครงสร้างรายได้และค่าใช้จ่ายให้เหมาะสม
สิ่งเหล่านี้ช่วยให้คุณมีเงินเก็บมากขึ้น โดยไม่ต้องทำอะไรผิดกฎหมายเลยแม้แต่น้อย การวางแผนภาษีจึงไม่ใช่เรื่องของนักบัญชีเท่านั้น แต่เป็นเรื่องของทุกคนที่อยากบริหารเงินอย่างชาญฉลาด
วางแผนกองทุนการศึกษาบุตร: ให้โอกาสที่ดีที่สุดตั้งแต่วันแรก
อนาคตของลูกคือสิ่งที่พ่อแม่ทุกคนให้ความสำคัญ การวางแผนเรื่องค่าใช้จ่ายด้านการศึกษาไม่ใช่เรื่องไกลตัว เพราะค่าเล่าเรียนที่ดีนั้นมีแนวโน้มสูงขึ้นทุกปี
การวางแผนกองทุนการศึกษาช่วยให้คุณเตรียมความพร้อมได้อย่างเป็นระบบ ไม่ว่าจะเป็น:
- การออมผ่านประกันสะสมทรัพย์ที่มีผลตอบแทนแน่นอน
- การลงทุนในกองทุนที่เหมาะกับช่วงเวลาของเป้าหมาย
- การตั้งเป้าหมายรายปีและทยอยลงทุนอย่างมีวินัย
เริ่มต้นเร็วเท่าไร โอกาสที่ลูกจะได้เรียนในโรงเรียนหรือมหาวิทยาลัยที่ใฝ่ฝันก็ใกล้ความจริงมากขึ้นเท่านั้น
วางแผนมรดก: ส่งต่อความมั่งคั่งอย่างเป็นระบบ
ความมั่งคั่งที่คุณสร้างมาตลอดชีวิตจะถูกส่งต่ออย่างไร?
การวางแผนมรดกไม่ใช่แค่การ “แบ่งทรัพย์สิน” แต่เป็นการจัดระเบียบและส่งต่อเจตนารมณ์ของคุณให้กับคนที่คุณรัก โดยไม่สร้างภาระหรือข้อขัดแย้งในอนาคต เช่น:
- การใช้ประกันชีวิตเป็นเครื่องมือส่งต่อมรดกแบบปลอดภาษี
- การตั้งผู้รับประโยชน์อย่างชัดเจน
- การจัดทำพินัยกรรมหรือการวางแผนภาษีมรดกอย่างถูกต้อง
ความมั่งคั่งที่วางแผนไว้อย่างดี จะอยู่กับครอบครัวไปได้อีกหลายรุ่น
ความมั่งคั่งที่วางแผนไว้อย่างดี จะอยู่กับครอบครัวไปได้อีกหลายรุ่น
วางแผนเกษียณ: ใช้ชีวิตหลังวัยทำงานอย่างมั่นใจ
คุณอยากใช้ชีวิตหลังเกษียณแบบไหน?
การวางแผนเกษียณคือการเตรียมความพร้อมล่วงหน้าเพื่อให้คุณสามารถใช้ชีวิตในแบบที่ต้องการโดยไม่ต้องกังวลเรื่องการเงิน ไม่ว่าจะอยากท่องเที่ยว ทำงานที่รัก หรือพักผ่อนอย่างมีความสุข
วิธีการวางแผนเกษียณที่ดี เช่น:
- คำนวณค่าใช้จ่ายที่ต้องใช้หลังเกษียณ
- ออมและลงทุนอย่างมีวินัยผ่านประกันบำนาญ กองทุน RMF หรือสินทรัพย์อื่น ๆ
- ปรับพอร์ตตามอายุและความเสี่ยงที่เปลี่ยนไป
ยิ่งเริ่มเร็ว ยิ่งมีอิสระและตัวเลือกในชีวิตมากขึ้นเมื่อถึงวัยเกษียณ
เริ่มต้นวางแผนการเงินวันนี้
เพื่อ อนาคต ที่มั่นคง
